广东省中小企业融资平台上线 金融壹账通助力“
  • 时间:2020-11-02

2020年1月2日,新年第一个工作日,广东省就首先在支撑实体经济方面迈出了开创性的一步,给中小企业送了一个大礼包——广东省中小企业融资渠道正式上线发布。这个由金融壹账通供应技能支撑,将区块链作为重要底层技能的渠道一经推出就收成了巨大重视,它标志着数字政府和金融科技的深度交融,意味着中小企业融资难、融资贵、融资慢这些世界性难题的处理有了“广东形式”。

在上线典礼现场,广东省委副书记、省长马兴瑞发动中小企业融资渠道“智能匹配”功用,见证了渠道受理并经过第一笔以区块链技能为根底的线上无典当融资授信。省领导林克庆、陈良贤、张虎,我国安全稳妥股份有限公司董事长兼CEO马明哲,金融壹账通董事长兼CEO叶望春,省直有关部门、中直驻粤有关单位负责同志,相关金融机构及中小企业代表到会活动。

广东省中小企业融资渠道上线 金融壹账通助力“广东形式”诞生

广东省充沛使用广东“数字政府”数据资源和金融壹账通在区块链、人工智能、大数据等范畴的先进金融科技手法,树立中小融渠道,着力破解信息不对称难题,为企业供应多维度商业信誉画像,量身订做供应供应链融资、买卖融资、知识产权融资等多种融资计划,并帮忙金融机构强化危险处理才能、进步金融服务效能。

渠道表现“数字政府 金融科技”

对千万企业进行画像

活动现场,广东省当地金融监督处理局局长何晓军介绍了中小融渠道的布景与建造思路。在广东省人民政府一致布置下,《广东省支撑中小企业融资的若干方针措施》提出22条深化金融供应侧结构性变革、增强金融服务实体经济才能的详细行动,其中就提出以金融科技赋能建造中小企业融资渠道。

为此,广东省当地金融监督处理局会同广东省政务服务数据处理局首先打造“数字政府 金融科技”广东形式,针对中小企业融资难、融资慢、融资贵的问题对症下药。现在,中小融渠道已接入来自26个政府部门的213类政府数据,对全省1100多万家企业信息全面收集,进行企业危险评级和画像。

广东省中小企业融资渠道上线 金融壹账通助力“广东形式”诞生

作为全国第一个对全域范围内中小企业进行商业信誉剖析点评的渠道,中小融渠道结合广东省作为制作业大省、外贸大省、科技立异大省的优势特色,经过智能融资、智能供应链、智能直融等六大功用模块,开展供应链金融支撑先进制作业中小企业,鼓舞买卖融资支撑出口外贸型中小企业,推进知识产权融资支撑科技立异型中小企业。

现在,中小融渠道已成功对接工商银行、建造银行、安全银行等省内129家金融机构,上线319款金融产品,成为有用破解中小企业融资难题的重要载体,也是优化广东营商环境助力实体经济开展的重要行动。

渠道集“全、准、快、灵、强、严”于一体

打造一站式线上融资智能“生态圈”

何晓军局长现场介绍了渠道六大功用模块。

1.智能融资模块直接对接资金供需两边,整合多种金融机构,构建融财物品超市,依据企业画像、企业实践运营状况及资金需求直接为其匹配金融产品。

2.智能监管模块能够完结数据收集剖析、危险预警、咨询投诉等多种监管需求,为商场发明公平公平的金融环境,帮忙金融监管部门防备并化解危险事情。

3.智能供应链模块经过对信息流、资金流、物流进行整合,构成规范化供应链金融财物,进步融资速度下降融资本钱。

4.智能直融模块经过整合区域性股权商场信息,让企业在债务之外直接融资。

5.智能风控模块在贷前、贷中和贷后别离经过不同的风控机制和抓手完结360度无死角的风控处理。

6.智能运营模块支撑多个外部第三方数据引擎,以多视角归纳判别,防止决议计划片面化,使渠道坚持开放性、兼容性,与时俱进。

据悉,中小融渠道经过人工智能、区块链、云核算、大数据等新式技能的支撑,具有产品全、匹配准、融资快、服务灵、安全强、监管严等六大特色,整合直接融资、直接融资、供应链融资等多种形式,打造一站式线上融资智能“生态圈”。

产品“全”表现为能够满意企业全生命周期融资需求。现在,渠道已对129家金融机构,上线319款金融产品,可谓“融资超市”。从规范借款产品到知识产权质押融资、科技立异借款、银税互动产品等一应俱全。

匹配“准”表现为能够帮忙企业快速挑选金融产品。渠道依托数字政府的资源优势,整合多个第三方数据源,打通税务、司法、行政等公共数据及仓储物流、财政成绩、产品结构等运营数据,对企业进行多维度画像,整理联系网络、树立标签系统、量化信誉评级,缓解信息不对称、不精确、不充沛等问题,构建智能匹配引擎,构成“千企千面”的产品体会,完结资金供需的有用匹配。

融资“快”表现为渠道将完结操作全流程的线上化,一键请求、一秒反应、半小时放款。企业只需一部手机、一台电脑,便可进行事务的轻松查找、便利检查、快速处理,甚至连“一次都不必跑”。

服务“灵”表现为渠道会对各类惠企方针进行收集整理、中心提炼、标签化处理,并树立智能方针引荐模型,将方针嵌入事务流程,完结企业、事务、方针间的逐个匹配,推进方针“走上门”,保证企业看得到、看得懂、用得上。

安全“强”首要表现为金融壹账通运用抢先的、全加密的区块链技能,在保证数据安全和商业隐私的前提下,完结各类数据的穿插验证和分布式同享,保证数据透明化、实在化,夯实可信系统,为中小微企业申贷赋能,下降金融机构放贷本钱。

监管“严”表现为渠道根据数据及目标结构危险预警系统,增强跨商场、跨业态、跨区域金融危险的辨认、预警和处理才能,帮忙金融监管部门防备金融商场的反常动摇,筑建金融危险防火墙,维护金融系统的稳健运转。

区块链技能发挥杰出优势

三类企业均可无忧融资

金融壹账通董事长兼CEO叶望春表明,中小融渠道的杰出技能优势是运用了区块链技能,树立了信息同享、隐私维护和互信机制,不只让企业信息实在不行篡改,也使金融机构得以依法依规完结企业信息查询。区块链关于处理制作业、外贸和科创三类中小企业融资的痛点均能发挥作用。

例如制作企业在进行供应链融资时,渠道上的区块链技能能够进行订单数据的穿插验证,保证实在性的一起防止多头假贷。而由金融壹账通供应技能支撑的香港区块链买卖融资渠道现已上线运转,未来粤港澳三地的买卖融资系统都将选用相通的技能,这为下降融资本钱,添加通关功率,招引境外低本钱资金供应了绝好机会。

金融壹账通董事兼联席总经理陈蓉介绍了参加中小融渠道建造的进程,她说: “金融壹账通将强壮的技能才能和成熟的处理计划带给了中小融渠道,处理了信息不行留存,互相孤立的问题,成功地将企业运营踪影数据化,让中小企业在融资时能够经过多方数据穿插验证,防止了难以自证信誉的为难,打造了全流程、主动化、批量化的线上融资渠道,终究构建起一个包括多职业、多场景、多供应链主体的科技金融生态圈。”

三家企业现场秒获借款

这次总算“一次都不必跑”

在活动现场,马兴瑞发动中小企业融资渠道“智能匹配”功用,见证了渠道受理并经过第一笔以区块链技能为根底的线上无典当融资授信。短短10分钟内,就有惠州市提高工业有限公司取得工商银行112万元供应链融资授信金额,广东旭龙物联科技股份有限公司取得安全银行50万元外贸融资授信金额,东莞珂洛赫慕电子资料科技有限公司取得建造银行20万元知识产权融资授信金额。来自三个企业的代表表明,“全线上请求”,“一次都不必跑”,这种体会让他们感到惊喜。

渠道设计者之一、金融壹账通企业金融团队产品总监王华楠说:“尽管咱们做的是公共产品,但也学习了许多互联网思想,好像电商渠道相同树立智能引荐机制,使用大数据完结融财物品精准引荐,除了规范服务外还为企业供应个性化融资服务,只需企业提交融资需求,即可对接数百家金融机构反向匹配,完结为其量身定制融财物品,最大程度节约两边的时刻和挑选本钱,到达电商级的用户体会。

这种极致体会让中小企业主们感触颇深。拿到渠道第一笔借款的邓总在创业20年后第一次感触到银行不那么“高冷”了,他兴办的惠州市提高工业有限公司多年前就现已是TCL集团的供货商,但大企业生态圈成员的身份未带来多少融资上的优势。以往跑5家银行只要1家受理请求,资料交上去后动辄需求半个月以上的批阅时刻,期间还要不断补交资料,而阅历了种种“折腾”后往往仍然无功而返。

而现在经过中小融渠道,他只需求完结注册、认证,登陆三步,即可在融资超市主动适配金融产品,渠道独有的区块链穿插验证功用让应收账款的实在性一望而知。耗时不超越3分钟,邓总便成功取得了工商银行“工银e贷”112万借款。他感叹,广东省的中小企业总算有了融资全能宝盒。

给邓总发放借款的工商银行相关人员表明,以往的供应链融财物品只能掩盖中心企业的一级供货商,而现在经过渠道的区块链和电子凭据等技能,连通供应链的各个参加方,构筑实在买卖布景链条,能够将中心企业强信誉层层传导至供应链的结尾,将7成多原先无法掩盖的客户归入供应链信誉系统,且数据能够穿插比对,杜绝了应收账款重复融资的状况。

来现场之前,徐朝荣还在忧虑圣诞假日的订单或许无法准时交给。他兴办的广东旭龙物联科技公司首要运营物联网前端设备,已开展成为年产能50万支条码扫描器的专业制作商,近几年还添加了出口事务,但一向受困于资金不足,只能在订单数量和准时交给间小心谨慎地游走。

取得安全银行放款后,徐朝荣用两个字表达了心境:“惊喜!”他说:“安全银行的借款产品很合适我,这个渠道不单流程简洁,批阅速度也出人意料地快,再也不必忧虑资金周转了。”

安全银行相关人员表明,外贸企业的借款难题也困扰银行,由于数据未能完结同享,一向难以树立对此类企业的风控抓手,而现在经过渠道,外贸企业的数据和信誉被明晰地呈现在银行面前,银行也勇于放款了。

作为伴随着一带一路建议而建立的科创企业,东莞柯洛赫电子资料科技有限公司集团今日顺畅经过建行“科技云贷“取得了20万元资金。渠道上的这款产品根据小微企业具有的专利等知识产权,运用大数据技能,选用全线上自助流程,为中小企业发放信誉借款,最高请求额度200万元,有用处理了草创科技企业因轻财物交税低而无信誉的痛点。该公司负责人表明:“以往不知道哪些银行能供应知识产权类借款,只能一家家去跑,费时吃力,这次总算一次都不必跑,登陆了渠道就来到了巨大的产品池,有了充沛的挑选。”

金融壹账通董事长兼CEO叶望春指出,中小融渠道今日放出的三笔借款具有标志性含义,未来每天都会在这个渠道上诞生不计其数笔借款,它们将把金融资源精准灌溉到实体经济的森林中。金融科技企业要做的便是树立起信息数据和金融产品之间的桥梁,此次参加建造中小融渠道,正表现了金融科技在助力实体经济开展和工业转型晋级中的重要作用。

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